Anti-Money Laundering (AML) Beleid van Cookie Casino

Dit Anti-Money Laundering (AML) beleid beschrijft de procedures en controlemechanismen die Cookie Casino toepast ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme. Het beleid is opgesteld in overeenstemming met de Europese anti-witwasrichtlijnen en de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Door middel van cliëntenonderzoek, transactiemonitoring en meldingsprocedures wordt gewaarborgd dat het platform uitsluitend wordt gebruikt voor legale en transparante financiële activiteiten.

Doelstellingen van het AML-beleid

Het AML-beleid heeft als doel het voorkomen dat het platform wordt gebruikt voor illegale transacties of het verbergen van de herkomst van gelden. Cookie Casino past een risicogebaseerde benadering toe waarbij spelers, transacties en betaalmethoden worden beoordeeld op basis van vooraf vastgestelde risicocriteria.

Daarnaast beoogt het beleid volledige naleving van nationale en internationale regelgeving, waaronder de Wwft en toepasselijke Europese richtlijnen. Interne procedures zijn afgestemd op de meldingsvereisten van de Financial Intelligence Unit – Nederland (FIU-Nederland).

Het beleid omvat interne risicobeoordelingen, escalatieprocedures bij verhoogd risico en periodieke evaluatie van controlemaatregelen om voortdurende naleving te waarborgen.

Cliëntenonderzoek en identificatie (KYC)

Cookie Casino voert cliëntenonderzoek uit overeenkomstig wettelijke verplichtingen. Tijdens registratie worden persoonsgegevens verzameld, waaronder volledige naam, geboortedatum, woonadres en contactgegevens.

Identiteitsverificatie kan bestaan uit het uploaden van een geldig identiteitsbewijs en een bewijs van adres. Documenten worden gecontroleerd via geautomatiseerde verificatiesystemen en, indien noodzakelijk, aanvullende handmatige beoordeling.

Bij transacties boven vastgestelde drempelwaarden van €2.000 of bij verhoogd risicoprofiel kan aanvullende documentatie worden opgevraagd, waaronder informatie over de herkomst van middelen. Accounts kunnen tijdelijk worden beperkt totdat het cliëntenonderzoek volledig is afgerond.

Monitoring van transacties

Alle financiële transacties worden continu gemonitord via interne controle- en detectiesystemen. Deze systemen analyseren onder meer stortingsfrequentie, opnamepatronen, transactiesnelheid en afwijkingen van het gebruikelijke speelprofiel.

Automatische detectiemodules signaleren ongebruikelijke transactiegroottes, opeenvolgende stortingen binnen korte tijd en het gebruik van meerdere betaalmethoden. Bij overschrijding van vooraf ingestelde risicodrempels wordt een interne beoordeling gestart.

Indien een transactie als ongebruikelijk wordt aangemerkt, wordt deze beoordeeld conform de wettelijke meldingscriteria van FIU-Nederland. Tijdens het onderzoek kan aanvullende verificatie worden verlangd of kan het account tijdelijk worden beperkt.

Meldingsplicht en gegevensbewaring

Cookie Casino voldoet aan de wettelijke verplichting tot het melden van ongebruikelijke transacties aan FIU-Nederland in overeenstemming met de Wwft. Meldingen worden gedaan wanneer een transactie voldoet aan objectieve of subjectieve indicatoren zoals vastgelegd in de regelgeving.

Gegevens die verband houden met cliëntenonderzoek, transacties en meldingen worden bewaard gedurende minimaal vijf jaar na beëindiging van de zakelijke relatie, conform wettelijke bewaartermijnen. Opslag vindt plaats in beveiligde systemen met toegangsbeperking op basis van functieniveau.

Informatie kan uitsluitend worden gedeeld met bevoegde autoriteiten op grond van een wettelijke verplichting of verzoek.

Naleving en samenwerking met autoriteiten

Cookie Casino werkt samen met bevoegde toezichthoudende instanties en handhavingsautoriteiten binnen Nederland en de Europese Unie. Dit omvat samenwerking met FIU-Nederland en andere bevoegde instanties in het kader van wettelijke onderzoeken.

Interne beleidslijnen en procedures worden periodiek herzien om te waarborgen dat zij in overeenstemming blijven met actuele wet- en regelgeving. Medewerkers die betrokken zijn bij cliëntenonderzoek en transactieverwerking ontvangen periodieke opleiding met betrekking tot AML-verplichtingen.

Daarnaast worden beperkingen toegepast op spelers uit jurisdicties die zijn aangemerkt als hoog risico of waarop internationale sanctieregimes van toepassing zijn.

Verantwoordelijkheden van spelers

Spelers zijn verplicht correcte, volledige en actuele informatie te verstrekken tijdens registratie en verificatie. Het verstrekken van onjuiste of misleidende gegevens kan leiden tot tijdelijke opschorting of beëindiging van het account.

Betaalmethoden dienen op naam te staan van de geregistreerde speler. Het gebruik van betaalmiddelen van derden of anonieme transactiemethoden is niet toegestaan.

Indien aanvullende documentatie wordt opgevraagd in het kader van cliëntenonderzoek, dient deze binnen de gestelde termijn te worden verstrekt. Niet-naleving kan resulteren in beperking of blokkering van accountfunctionaliteiten.

Dit AML-beleid vormt een integraal onderdeel van de nalevingsstructuur van Cookie Casino in Nederland en ondersteunt een transparante en wettelijk conforme bedrijfsvoering.